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一、交易對象： |
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有實質匯率避險需求之客戶(包含自然人及法人)，可辦理與新台幣有關之預購/預售遠期外匯，客戶於訂約時需提供實質交易需求之交易文件或主管機關核准文件。不涉新台幣之遠期外匯交易對象，原則為有金融交易額度之法人客戶。 |
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二、交易文件： |
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新台幣有關之遠期外匯交易，依中央銀行規定，須提供之交易文件。 |
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三、交易金額及幣別： |
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本行接受客戶新台幣對外幣或外幣對外幣之遠期外匯交易。 |
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四、契約期限： |
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每筆遠期外匯契約最長以一年為限，展期期限最長亦以一年為限。惟展期時應先依原契約條件結算損益，交付盈虧後，再依展期當時市場價格重新議定遠期匯率。 |
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五、交割日： |
本行可依客戶需求提供具有彈性之交割日。交割的日期可以是固定到期日或選擇到期日
(一)固定到期日：係指客戶僅可於契約到期日當日依契約約定條件交割。
(二)選擇到期日：係指客戶得於一定期間內依契約約定條件交割。可交割期間以到期日前30天或一個月內為原則。
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六、應用時機： |
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遠期外匯普遍為企業客戶作為避險之工具，進出口廠商自訂約起，直至收到貨款這段期間若匯率發生大幅變動，可能產生匯率風險，侵蝕企業利潤，因此進口廠商可利用預購遠匯，而出口商可利用預售遠匯，以期規避此項風險。 |
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七、交易範例： |
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某出口商預定三個月後將收到出口貨款1百萬美元，市場即期匯率為32.30/32.40，三個月匯差為 -0.30/ -0.25 ，則銀行願意以32.30-0.30=32.00
向出口商買入三個月後1百萬美元。若三個月後即期匯率為31.50 則出口商因為進行預售遠匯避險而減少了(31.50-32.00)*1,000,000=(NT500,000)
新台幣50萬元之損失。反之若三個月後之即期匯率為32.50，則客戶仍需依約將1百萬美元以匯率32.00 售予銀行。 |
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八、業務洽詢： |
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如要申請服務或有相關問題，請洽服務電話：(02)2376-5672 |
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