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遊學/購屋/退休通通 OK ,專款專用理財超效率
多重理財目標一次 OK
5 步驟 打造「專款專用存錢法」
依不同人生夢想設立理財目標,分別設立不同的專案;
為每個專案命名,取一個可以鼓舞自己持續行動的名字;
推估每個專案的終極財富目標與達成年限;
依「收入-儲蓄=支出」的原則,每月提撥專款,投入不同的理財專案;
定期檢視專案進度,若發現有落後目標者,即儘速追足或修正計劃。
專款專用 案例 ,您也可以這麼做!
專案名稱
目標或夢想
規劃作法
目標財富
達成年限
富婆婆或富爺爺
預計 65 歲退休,除確保終身基本生活無虞,也希望定期與姐妹淘或死黨出國玩樂。
定期定額投資積極型基金,可以此籌措未來即期年金險的資金;另購買醫療險或長期看護險以補足保障缺口。
2000 萬
30 年
我愛小寶
為寶貝兒子準備的留學基金
定期定額投資積極型或穩健型基金,亦可選擇適合之儲蓄險
200 萬
10 年
幸福滿屋
購屋基金,目標為 1000 萬左右的 2 房華廈, 2 成自備, 8 成貸款
投資固定收益型基金,或選擇短年期之滿期金型儲蓄險
200 萬
5 年
為每個專款專用存錢計劃想個好名字,
因為有名字才有意義,有意義才有毅力!
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