遠期外匯避險   換匯交易   貨幣選擇權   利率交換  
 

一、交易對象:
主要以國內法人及國外法人、自然人為承作對象,惟國內自然人不得承作本項業務。其中,國內法人無需檢附交易文件或核准文件,國外法人、自然人則需提供有關主管機關核准文件。
 
 
二、交易金額及幣別:
(一)單筆交易金額須至少等值美金五十萬元。
(二)本行得接受客戶申請辦理新台幣對外幣或外幣對外幣之換匯交易,惟交易幣別以本行即期牌告之幣別為限。
 
 
三、契約期限:
每筆換匯交易契約以一年為限。
 
 
四、應用時機:
(一)規避匯率風險:針對有短期外幣需求之客戶,可以與本行訂定換匯契約,避免直接進入匯市買賣外匯,增加額外之匯率風險。

(二)降低借貸成本:換匯交易可以視為資金調度的工具,換匯利差隱含的利率往往較以借貸的方式有利。

(三)改善財務報表:承作換匯交易滿足短期外幣資金需求,減少直接借貸在資產負債表中增加負債比例。
 
 
五、應用範例:
假設公司於短期內有多餘之台幣資金,多應用於操作短期票券,目前亟需美元資金週轉,預計3個月後將有美元貨款入帳。則公司可與遠東商銀承作一筆為期3個月,先買後賣美金兌台幣之換匯交易,即公司即期先以台幣資金交換美金,遠期再以入帳之美金貨款換回台幣資金,達到資金調度之目的。
 
 
六、業務洽詢:
如要申請服務或有相關問題,請洽服務電話:(02)2376-5672
 
 
 
 
 
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