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一、利率交換之功能:
(一)善用利率交換契約可使機構之資產或負債可免受未來利率波動之影響,例如甲客戶向銀行借款條件為90天CP加1%,其對未來利率走勢為看升,為避免其負債利率隨利率走升,其便與銀行承作利率交換,收取浮動利率並支付固定利率(如上例),其負債成本即可將其鎖定為2.5%+1%=3.5%,未來即使90天CP利率升到3%,其淨支付亦僅為3.5%。

(二)利率交換契約亦隱含交易雙方對未來利率的看法,如對未來利率走勢看升之公司可與銀行訂定支付固定利率之利率交換交易,若未來利率走升則可在此交易中獲取交易利得;相反若對未來看法為利率走跌,則可與銀行訂定收取固定利率並支付浮動利率之契約。

(三)客戶承作利率交換交易前須與銀行簽訂「金融交易總約定書」,以確定交易雙方了解利率交換本身之相關風險,並清楚交易雙方所享之權利與該付之義務。
 
二、業務洽詢:
如要申請服務或有相關問題,請洽服務電話:(02)2376-5672
 
 
 
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