富爸爸說過:『不要為錢工作,而是讓錢為你工作』。您的閒置資金有為您創造更大的效益嗎?還是在您不常用的帳戶裡,默默躺平?用定期定額投資共同基金,讓閒置資金的每一塊錢都動起來吧!


您一定有這樣的經驗,當月薪剛進帳,就像打開寶箱,但轉眼間…房租、保險、咖啡、外送、聚餐、再來一點療癒消費,然後一眨眼,薪水就像沒來過。

但其實,不用等有「閒錢」才開始投資。只要每月**定期定額**,小額也可能為未來默默鋪路,讓你不知不覺邁向更自由的人生。

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● 持續30年的長期投資 有機會用1元賺3元
假設穿越到1995/7,開始每月用5,000元(新台幣,下同)投資美國股市,滾動30年後,本利和為754萬元,其中,本金為181萬元,獲利部分為573萬元,約等於用一元賺到三元。
Bloomberg,使用美國標普指數進行回測,統計1995/7/31-2025/7/31,本利和以2025/7/31之淨值計算。沒有納入交易成本,亦不考慮通膨因素。
非基金實際績效,亦不保證基金未來之表現。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去績效亦不代表未來績效之保證。
以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。



● 小額定期參與市場 擠身理財一族
拒絕資產掉隊,就是要聰明地參與市場。沒有龐大資金也能投資嗎?當然可以!只要持續有紀律地投資,也有機會累積可觀的資產,定期定額投資可以用小筆金額持續滾入市場,參與市場成長,同時,透過不同時間進場,還可以攤平成本,長期消弭市場漲跌的不確定因素。對於投資新手或是沒有時間鑽研投資標的的人來說,定期定額投資基金是較佳解方。

就從現在開始,參與市場投資,自己來做累積財富的第一代!!!只要堅持就有機會擠身家庭財富前20%的一分子。

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*「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書(投資人須知)」
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