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債券是發行機構(借款人)向投資者(貸款人)所發出的借據。投資者買入債券,就成為發行機構的債權人,發行機構須按期支付承諾的利息,並於到期日歸還本金。債券的年期通常由1年以上至30年不等,大部分債券屬於固定收益產品,適合穩健保守的投資人投資,但比起股票和共同基金,投資債券的門檻較高,必須考慮的因素也很多,包括債券種類、天期長短、收益率高低和安全性等,而海外債券即是由外國發行機構例如政府或公司所發行之政府公債或公司債。海外公司債券種類繁多,如浮動利率債券、可轉換債券、零息債券等,部分在交易所掛牌,但主要交易仍在店頭市場進行,其票息支付頻率與政府公債類似,美國市場是目前全球最大的單一國內公司債市場。
 
 
 
投資海外公司債券的主要優點: 

  1. 享有固定配息
    在債券持有期間內,投資人將定期獲得利息收入,一般而言,債券提供的票面利率,往往比類似天期的同幣別之定期存款利率高。
     
  2. 發行機構承諾到期返還本金
    除另有約定外,不管是固定利率債券、浮動利率債券亦或是零息債券,發行機構皆承諾於債券到期日,依債券票面值全數金額償還。
     
  3. 潛在資本利得
    海外債券的次級市場活絡,隨著市場的價格變動,若其市價比投資人的原始買入價格還高時,此時投資人可選擇在次級市場賣出享受資本利得收入。
     

 

投資海外公司債券的主要風險:

  1. 利率風險
    商品正式發行後,其存續期間之市場價格(mark to market value)將受到發行幣別利率變動所影響。
  2. 流動性風險
    在流動性缺乏或交易量不足的情況下,債券之實際交易價格可能會與債券本身之單位資產價值產生顯著的價差,甚至一旦市場完全喪失流動性後,投資人必須持有本債券直到期滿。
     
  3. 匯兌風險
    海外公司債券為外幣計價商品,須留意外幣之收益及本金換算為本國貨幣或其他貨幣時,可能產生匯兌損失。
     
  4. 通貨膨脹風險
    通貨膨脹將導致債券的實質收益下降。
     
  5. 本金轉換風險
    發行條件如果約定以實體交割之方式進行交割,將產生本金轉換風險。

     

     

投資警語:

  1. 以上說明僅供參考,並不構成與投資人進行交易要約之引誘,有關海外公司債券之詳細內容、產品風險及相關權益,悉依本行與投資人簽訂之總約定書、產品說明書、交易確認書等相關約定為準。
  2. 投資人因投資海外公司債券所交付本行之款項為特定金錢信託投資資金,並非存款,不受中央存款保險公司存款保險保障。本行(受託銀行)不擔保信託業務之管理或運用績效,投資人需自行負擔投資風險及投資盈虧。
  3. 各投資類商品過去的績效不代表未來的表現,其價格可能上揚或下跌,有投資風險,亦可能發生本金之損失,投資人應詳閱各產品公開說明書、投資人須知及產品簡介等相關文件後,就本身的可接受的風險程度、投資經驗、投資目標、財務狀況及其他相關條件(法律、稅務及會計上之影響),審慎衡量並獨立判斷自己是否適合參與任何投資項目。

  

 

 

 
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