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ETF介紹   公開說明書  
 

ETF(Exchange Traded Fund),中文譯為「指數股票型基金」,在證券交易所掛牌買賣,以追蹤特定指數表現為目標;投資人如欲追求某一個市場或產業之股價報酬率,便可直接投資以該市場或產業指數為標的之ETF。ETF同時兼具基金及股票之優點,一筆交易即可直接投資一籃子股票,充分分散風險,提供投資人一個方便、快捷且靈活的投資工具。

 

投資ETF的主要優點:
  1. 被動式投資,負擔成本低
    ETF無需基金經理人與研究團隊來管理投資組合,故管理費用相對較低,且成份股變動頻率不高,可降低因個股進出頻繁而產生的稅賦、手續費等交易成本,交易成本低。
     
  2. 參與全球投資,分散投資組合
    ETF的種類涵蓋全球股、債市及各種產業,有利於投資人做全球佈局之資產配置。能一次擁有追蹤特定指數中所有的成份股,充分達到分散投資標的的功能。
     
  3. 流動性及透明度高
    在全球知名之證券交易所交易,如紐約證券交易所,交易時間彈性且成交量大,故流動性相當高,買賣皆很方便,資訊相對公開透明。投資組合與指數內容一致,投資標的一目了然,不易受人為因素影響。

 


投資ETF的主要風險:
  1. 價格波動及本金風險
    ETF之價格可能因某些因素而在短期間內產生劇烈上揚或下降,投資人可能因投資風險而損失部分或全部原始投資本金。
     
  2. 流動性風險
    部分ETF不具備充分之市場流動性,可能有不易或無法成交、停止交易或下市之狀況,將導致投資人產生損失。此外,在流動性不足的情況下,投資人亦可能難以取得關於ETF價值或風險之可靠資訊。
     
  3. 匯率風險
    ETF為外幣計價商品,需留意外幣之收益及本金換算為本國貨幣或其他貨幣時,可能產生匯兌損失。
     
  4. 追蹤誤差風險
    ETF不可能完全複製或追蹤標的指數,基金淨值與對應股價指數走勢可能會有誤差。

  
 

投資警語:
  1. 以上說明僅供參考,並不構成與投資人進行交易要約之引誘,有關ETF之詳細內容、產品風險及相關權益,悉依本行與投資人簽訂之總約定書、產品說明書、交易確認書等相關約定為準。
  2. 投資人因投資ETF所交付本行之款項為特定金錢信託投資資金,並非存款,不受中央存款保險公司存款保險保障。本行(受託銀行)不擔保信託業務之管理或運用績效,投資人需自行負擔投資風險及投資盈虧。
  3. 各投資類商品過去的績效不代表未來的表現,其價格可能上揚或下跌,有投資風險,亦可能發生本金之損失,投資人應詳閱各產品公開說明書、投資人須知及產品簡介等相關文件後,就本身的可接受的風險程度、投資經驗、投資目標、財務狀況及其他相關條件(法律、稅務及會計上之影響),審慎衡量並獨立判斷自己是否適合參與任何投資項目。 

 

 
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