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注意事項
  • 【信託產品投資須知及風險預告：請投資人審慎評估下列各項條文內容】
    1. 本活動之基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱風險預告及各該基金公開說明書，確實做好財務規劃與風險評估。
    2. 有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊，投資人可至公開資訊觀測站、基金資訊觀測站查閱；本行銷售之基金已備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知等說明文件。
    3. 基金投資並非存款，亦非屬存款保險承保範圍。基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損，投資人須自負盈虧，本行不保本不保息，除盡善良管理人注意義務外，不擔保投資盈虧或運作績效，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，均由投資人自行承擔。
    4. 基金淨值可能因市場因素而上下波動，基金淨值僅供參考，實際以基金經理公司公告之淨值為準；部分基金採雙軌報價，申購參考價格／贖回參考價格僅供參考，實際交易以基金經理公司所公告的申購價／贖回價為計算基礎。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且部分基金配息前未先扣除應負擔之費用 。
    5. 各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級，係基金公司參考投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」訂定；本行官方網站、「基金理財網」及相關公告所揭露之風險等級，則係本行經綜合評估個別商品投資配置及更多風險項目後所自行訂定者，並依風險程度由低至高區分為「RR1」、「RR2」、「RR3」、「RR4」、「RR5」五個等級， 而可能與各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級有所不同(可能高於或低於基金公司揭露之風險報酬等級)，本行評估之風險等級僅係本行內部對本行投資人商品適合度(包含認識客戶及認識商品)之參考依據。另提醒您，本行商品風險等級可能會因為個別商品投資配置及風險指標之變化而適度調整。投資人申購基金前應詳閱公開說明書， 充分評估基金投資特性與風險，且投資人不宜僅以本行評估之風險等級及各基金公司揭露之風險報酬等級作為投資評估之唯一依據，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharpe值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」查詢。
    6. 基金投資風險包括但不限於類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治、社會或經濟變動之風險、商品交易對手之信用風險、與其他投資風險等，請詳見基金公開說明書(投資人須知)。
    7. 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去績效亦不代表未來績效之保證。以基金過去績效進行模擬投資組合僅為歷史資料模擬投資組合之結果，不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同。
    8. 境內、外基金於公開說明書或投資人須知可能揭露貨幣風險，投資人之慣用貨幣(持有或常用作交易之貨幣)如是新臺幣，投資人以新臺幣兌換外幣申購外幣計價基金時，則須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險，亦即轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
    9. 非投資等級債券(原名「高收益債券」)為訴求之基金特有風險：
      • 信用風險：由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。
      • 利率風險：由於債券對利率變動敏感度甚高，易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，非投資等級債券亦然。
      • 流動性風險：非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降，而有無法在短期內依合理價格出售的風險。
      • 匯率風險：投資人以新臺幣兌換外幣申購外幣計價基金時，需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險，取得收益分配或買回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險，當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
      • 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，且不適合無法承擔相關風險之投資人。
      • 非投資等級債券基金可能投資美國144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%；境外基金不限)，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
    10. 部分基金可能持有衍生性商品部位，可能達基金淨資產價值之140%，可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。投資人應留意衍生性工具相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。
    11. 投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。
    12. 投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定：境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且直接及間接投資總金額不得超過該基金淨資產價值20%(境外基金機構依鼓勵境外基金深耕計畫向金管會申請並經認可，得放寬投資總金額上限至40%)，故並非完全投資於大陸地區之有價證券；投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制，故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
    13. 投資人之交易如經基金公司認定為短線交易者，基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求，並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金公司之規定。
    14. 為保護既有投資人之權益，境內、外基金設有「公平價格調整」及「反稀釋調整」機制，投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
    15. 投資人瞭解並同意受託人辦理特定金錢信託業務或特定有價證券信託業務之相關交易時，自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益，得作為受託人收取之信託報酬。
    16. 投資人在持有基金期間，本行仍持續收受經理費分成報酬，另投資人可至本行官網『基金銷售機構通路報酬揭露』頁面，查詢基金經理費率及其分成費率或其他通路報酬之最新情形。
    17. 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金，可能投資美國 Rule 144A 債券，該等債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人須留意相關風險。
    18. 鑑於目前國際政治及經濟情勢多變，對於所投資之外國證券市場，應注意該外國證券交易市場國家主權評等變動情形，以確保自身投資權益。基金交易係以長期投資為目的，不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌，故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。外幣計價之基金，投資人須承擔取得收益分配或贖回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
    19. 各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制，相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
    20. 本基金涉及投資新興市場部份，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。
    21. 投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險；本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險，同時或有受益人大量贖回時，至延遲給付贖回價款之可能。
  • 【卡友信貸專屬優惠】
    1. 本優惠不得與其他優惠專案同時使用。回饋時需持有遠東樂家+卡且須為有效卡，刷卡金回饋至借款人為正卡持卡人之信用卡帳單，刷卡金於核貸後陸續依結帳日回饋於至借款人為正卡持卡人信用卡帳單，限折抵信用卡帳款，不得轉換現金或退溢付款。於回饋時，該筆貸款須未完全清償，且均無逾期或其他違反信用卡約定條款及信貸契約約定等情事，若未持有遠東樂家+卡，恕無法回饋。
    2. 貸款依個別客戶授信條件而有所不同，實際貸款條件以申請當時本行規定及申請書、契約書內容所載為準；本行將參酌個別客戶條件核予貸款，並保留核貸與否之權利。
    3. 實際可貸款之金額依金管會對無擔保授信金額之規定，不得逾DBR22倍(金融機構對於債務人於全體金融機構之無擔保債務(包括信用卡、現金卡及信用貸款等)歸戶後之總餘額加計新增授信訂約額度除以平均月收入，不超過22倍)之限制辦理。
    4. 提前清償違約條款：依個人信用貸款契約書約定計收提前清償違約金。
    5. 若因市場狀況變動等因素，本行得於踐行法定程序後，保留變更、終止本專案之權利。
    6. 嚴禁代辦或行銷公司介入本行貸款，近來不法代辦業者猖獗，本行提醒您務必多加注意，切勿輕信及委託代辦公司，以免受騙上當。
    7. 本行將依所得稅法及各類所得扣繳稅率標準，就本活動贈品所得扣繳或/及申報，受贈人若為中華民國境內居住之個人或總機構在中華民國境內之營利事業，本行將依法令就贈品所得列單申報主管稽徵機關。如有其他未盡事宜悉依稅法相關規定辦理。
    註： 階段型利率信貸以一筆貸款金額NT$30萬，貸款期間60期（五年）為例試算，利率3.79%~13.49%，各相關費用總額NT$5,000，總費用年百分率4.47%~14.23%。（1）本廣告揭露之年百分率係按主管機關備查之標準計算範例予以計算，實際貸款條件及相關費用，仍以銀行提供之產品為準。且每一客戶實際之年百分率仍視其個別貸款產品及授信條件而有所不同。（2）總費用年百分率不等於貸款產品利率。（3）本總費用年百分率之計算基準日為2025年1月1日。（4）年百分率計算基準日及日後年百分率會依實際借款期間、利率調整等因素而變動。
  • 【卡友房貸專屬優惠】
    1. 本優惠不得與其他房貸優惠專案(如關係企業員工優惠房貸)同時使用，開辦費5折優惠僅適用於原開辦費NT$5,000之方案。
    2. 免費估價不包含商用不動產-店面及本行不予承貸擔保品。
    3. 總費用年百分率之計算範例：以貸款金額NT200萬元，貸款期間20年，貸款利率2.4%(浮)~3%(浮)，各項相關費用總金額NT2,500元，總費用年百分率2.42%(浮)~3.2%(浮)。
    4. 本廣告揭露之年百分率係按主管機關備查之標準計算範例予以計算，實際貸款條件及相關費用，仍以銀行提供之產品為準，且每一客戶實際之年百分率仍視其個別貸款產品及授信條件而有所不同。
    5. 總費用年百分率不等於貸款利率，百分率計算基準日及日後年百分率會依實際借款期間、利率調整等因素而變動。本總費用年百分率之計算基準日為2025年1月1日。
    6. 實際貸款依個別客戶授信條件及擔保品條件而有所不同，相關條件以申請當時本行規定及契約書內容所載為準；本行將參酌客戶條件，保留核貸與否之權利，並保有專案內容變更及終止的權利。
    7. 「浮動利率」為依本行定儲指數利率加碼浮動計息。