外匯Q&A
A01：以一個國家的貨幣兌換另一個國家的貨幣便產生外匯交易，國際間外匯交易沒有固定場所，所謂外匯市場是由各地區之銀行聯網，互相報價而成，因此只要在銀行正常運作的工作天，全球各城市都會發生外匯交易，國與國之間貿易，個人用途，都與外匯交易息息相關，這是無可避免的市場。通常外匯市場參與者僅限於各國中央銀行、商業銀行、進出口商，一般投資人可經由銀行從事外匯保證金交易之投資。
一、外匯
(一) 最狹義的外匯僅指外國貨幣而言。
(二) 即外幣及以外幣表現的支付憑證和信用憑證。是一個國家國外資產的重要組成部份。
二、外匯匯率：(Foreign Exchange Rate)
(一) 指一國貨幣及他國貨幣的兌換比率。
(二) 國與國之間貨幣折算的價格。
A02：由於時差關係，國際外匯交易大致上以四個主要市場銜接，澳洲區、亞洲區、歐洲區及美洲區。
這四大市場輪流交替使國際外匯市場有著全天候的特性，投資者可隨時進場買賣外匯，加上無地域性的限制，四大外匯市場幾乎涵蓋了全球的外匯交易，由於匯率波動性大，無漲跌停限制，且資訊公開透明，人為炒作及內線交易的疑慮甚低，使得外匯市場參與者不再只限於實質需求者，而許多希望賺取匯率價差的投資者亦樂於投身其中。
A03：直接報價法，又名價格報價法 (Price Quotation U.S. Terms) 以一單位外幣折合多少美元。目前國際匯市中除英鎊 (GBP)、歐元 (EUR)、澳幣 (AUD)、紐幣 (NZD) 屬此種報價法以外，其餘皆屬間接報價法。
如：1 英鎊 = 1.7800 美元；1 澳幣 = 0.7600 美元。
A04：間接報價法，又名數量報價法 (Volume Quotation European Terms)
如：1 美元 = 1.2950 瑞士法郎；1 美元 = 112.00 日圓。
A05：
- 以少賺多，本小利大。
- 雙向交易，沒有開收盤限制，操作靈活。
- 流動性高，沒有開收盤限制。
- 全球外匯市場每日成交量已超過5兆美元，參與者眾，不易被人為操作。
- 可訂定交易策略，預設停損掛單控制風險或獲利掛單以保障利潤。
- 變現容易，資金調度靈活。
A06：
- 利用財務槓桿原理：讓您在享有存款利息下，將資金放大二十倍做最有效的利用。
- 可能三重獲利：
- 賺取匯差收益。
- 換匯收入 (當客戶有在倉部位時， 每日銀行會依所持有的在倉單中兩個幣別的利息差來計算換匯損益。 若客戶所持有的在倉單中是買進幣別之利率較賣出幣別之利率為高時，客戶將有換匯收入；反之，則將有換匯支出)。
- 銀行存款利息
存放於「外匯保證金交易專戶」的資金(美元)，活期存款享有較高之利息，客戶亦可存放定期存款。
- 客戶只要無未平倉部位或帳戶扣除必須保證金、保留虧損及浮動虧損，餘額經銀行核准後，即可從帳戶中將保證金提領出來。
A07：開戶「外匯保證金交易專戶」所需文件：
- 填寫「客戶投資風險屬性調查表」
- 簽訂「客戶認知風險屬性及商品適合度聲明書」
- 簽訂「辦理人民幣衍生性金融商品風險預告書」
- 簽訂「存戶開戶總約定書」
- 簽訂「外匯保證金交易合約書(含風險預告書)」
- 印鑑卡
個人戶：
- 年滿二十歲
- 身份證影本 (非中華民國居民，請附個人護照影本)
- 有照片證件影本(例如：健保卡、駕駛執照)
公司戶：
- 公司負責人身份證影本(蓋公司大小章)
- 經濟部公司設立登記證影本(蓋公司大小章)
- 議事錄、公司決議證明書(蓋公司大小章)
- 授權書(蓋公司大小章)、被授權人員名單(附身份證影本)
- 公司章程、或股東名冊、或最近財務報表影本(蓋公司大小章)
- 法人基本資料登錄單
A08：外匯保證金專戶為綜合存款戶，可作外匯活期存款及定期存款。例如：將 10 萬美元依 3：7 之比例分配於活期存款與定期存款，即以 3 萬美元存入活期，另 7 萬美元存入定期，交易額度仍是以10萬美元放大20倍。 惟當客戶帳戶上的美元活期存款不足以結算交易虧損時，本行會將客戶的定期存款解約， 以彌補不足之金額。
A09：當次交易金額 20 萬美元 (含) 以上、500 萬美元以下，價差 (Bid & Offer) 為 5 點，即銀行開出 5 點價差，客戶敲定買入或賣出，則以報價時之價位作為成交價，無額外手續費。
舉例：客戶叫價 50 萬歐元兌美元，銀行開出 1.2020/25 價位，客戶欲買入歐元兌美元，敲定買進，成交價即為 1.2025；反之，若客戶欲賣出歐元兌美元，敲定賣出，成交價即為 1.2020。(附註：交易金額在 500 萬美元 (含) 以上者，銀行報價之價差可能會較大，故上述內容僅針對一般正常行情報價，銀行有權利依照行情波動，作出調當之調整)
A10：客戶為了避免行情波動或無暇注意市場，未能及時進行交易，可利用「掛單」方式，預先設定某一特定價位，告知銀行代為執行。
A11：以高於當時市場價格，掛單賣出；或以低於當時市場價格，掛單買入，稱為限價掛單。
A12：以低於當時市場價格，掛單賣出；或以高於當時市場價格，掛單買入，稱為停損掛單。
A13：客戶可同時掛出限價掛單及停損掛單予銀行，並可指示其中一方成交，另外一方自動取消，稱為 O.C.O. 掛單。
A14：客戶同時向銀行預先設定進場價位，並於該價位成交後，立刻自動掛出限價及停損之反方向掛單，以便價位到達時，銀行可代為執行出場，稱為 I.D.T. 掛單。
A15：由於外匯市場為國際性市場，涵蓋全球主要交易市場，交易時間長，幾乎 24 小時都可交易。因此，當客戶設定價位予銀行執行時，應指定掛單之時效，以避免「掛單」日久遺忘又重複掛單之情況。
A16：此類掛單會一直有效，直到成交或客戶取消該掛單為止。
A17：此類掛單以一週為限，本銀行以週五紐約IMM 期貨市場收盤為限，即美國冬令時間為台灣時間凌晨4時，夏令時間則提前至凌晨3時為掛單有效截止時間。
A18：此類掛單以當日紐約 IMM 期貨市場收盤為限，美國冬令時間為台灣時間凌晨 4 時，夏令時間則提前至 3 時為掛單有效截止時間。
A19：本行以 24 小時的服務來處理客戶的掛單 (Order)，需隨時留意市場成交狀況，其投入之作業成本相當可觀，因此將酌收 3 點的價差作為手續費。
A20：停損掛單於到達停損價格時將成為市價單，但不保證得以停損價格成交。買進之停損單可能會以高於市價之價格成交，賣出之停損單可能會以低於市價之價格成交。
若遇到特殊行情，主要貨幣的停損掛單之成交價甚至會超越3-5點的價差，美元兌境外人民幣(USD/CNH)及美元兌南非幣(USD/ZAR)更可能超越50-100點的價差，甚至可能無法成交而導致虧損超過你存於銀行的保證金範圍。
A21：當客戶虧損比例至有效保證金達必須保證金50%時，本行將連絡客戶補繳保證金至100%，若客戶未補足，待其虧損比例至有效保證金達必須保證金30%時，本行有權(但無義務)予以平倉。