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共同基金就是由證券投資信託公司以發行受益憑證的方式, 召募社會大眾的資金,累積成為一筆大錢後, 委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道, 如:股票、債券等,當其投資獲利時則由投資大眾分享, 賠錢時由投資大眾分攤,證券信託投資公司則賺取基金的手續費與管理費 。
ETF(Exchange Traded Fund),中文譯為「指數股票型基金」, 在證券交易所掛牌買賣,以追蹤特定指數表現為目標; 投資人如欲追求某一個市場或產業之股價報酬率, 便可直接投資以該市場或產業指數為標的之ETF。 ETF同時兼具基金及股票之優點,一筆交易即可直接投資一籃子股票, 充分分散風險,提供投資人一個方便、快捷且靈活的投資工具。
泛指結合固定收益產品及衍生性金融商品的投資工具。 保本型結構型商品藉由投資固定收益產品可達到期滿保障本金的目的, 而透過投資衍生性金融商品則可達到資產增值的目的。 結構型商品可連結之標的眾多,包括利率、匯率、股價、指數、商品、 信用事件或其他利益及其組合等所衍生之交易契約。
外國股票(Preferred stock) 兼具債券與普通股性質, 是一種混合證券(Hybrid security)。 外國股票通常每季定期配息,到期年限較長, 配息率較同等級信評債券利率高。 在發行公司的派息順序, 外國股票的持有人優先於普通股的股東,發行公司破產清算的求償順位, 外國股票的持有人亦優先於普通股的股東。 此外,交易所掛牌交易的外國股票,可於股市正常交易時間內隨時買賣, 其股價波動幅度較普通股低。
債券是發行機構(借款人)向投資者(貸款人)所發出的借據。 投資者買入債券,就成為發行機構的債權人,發行機構須按期支付承諾的利息, 並於到期日歸還本金。 債券的年期通常由1年以上至30年不等, 大部分債券屬於固定收益產品,適合穩健保守的投資人投資。 海外債券即是由外國發行機構例如政府或公司所發行之政府公債或公司債。 外國債券種類繁多,如浮動利率債券、可轉換債券、零息債券等, 部分在交易所掛牌,但主要交易仍在店頭市場進行, 其票息支付頻率與政府公債類似,美國市場是目前全球最大的單一國內公司債市場。
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信託是一種被法律保護的財富管理方式,依信託法第一條:「稱信託者,謂委託人將財產移轉或為其他處分,使受託人依信託本旨為受益人之利益或特定之目的,管理或處分信託財產之關係。」 簡單來說,信託行為是您(委託人)與受託銀行(遠東商銀)簽定信託契約,您將財產權移轉給受託銀行,由受託銀行以專業的方式守護您的資產。
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消費者基於對廠商之信賴,而預先給付廠商消費款項,為加強廠商履行其應盡義務之目的,在主管機關要求下,以廠商為委託人,並以消費者預先給付之全部或部份消費款項或廠商自有財產交付信託,由受託銀行依該信託契約約定管理或處分信託財產,當消費者實際獲得服務或信託期滿後,業者始可領回該筆信託財產。
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